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频繁“套现”者要小心了: 央行再发提醒, 情节严重将面临牢狱之灾

发布日期:2016-07-27 10:36    点击次数:81

在社会的不断发展当中,人们的消费观念也是在不断的发生变化,像现在的大学生,花呗对于他们来说已经不足为奇了。很多大学生的信用卡数量也是多到让很多人都觉得不可思议。而他们之所以有这么多的信用卡,并不是说为了显现自己的卡很多,就在那里疯狂的开信用卡,很多年轻人开通各种信用卡最主要的原因,基本是都是为了“拆东墙,补西壁”。但是这样做,只会导致自己的债务越来越多,最后实在兜不住了,才会选择求助家人。

▲套现被捕

通过国家发布的失信名单我们就能够看出,现在欠钱不还可以说真的是常态了,目前我国因为种种原因没有按时偿还信用卡贷款的人数已经高达3亿,因为种种原因导致欠债无法按时偿还的人原来越多,因此,国家对很多信用借贷机构都做出了限制,并提高了借贷的门槛,但让人没想到的是,这样的做法却让很多人为了躲避高昂的手续费选择违法套现,走上了违法犯罪的道路。

▲套现

信用卡套现就是指利用一些手段规避掉信用卡的手续费,这样的做法能够让一些人在资金周转出现困难的时候,更好地实现资金周转,这样说可能大家感觉没有什么问题,但是这些资金没有办法周转的原因,很多时候都是因为用钱没有节制而导致的,或者对于自己手里的资金没有一个正确的判断。像这样的非法套现的行为一般有几种最常见的行为。

POS机套现

第一种是利用POS机来进行对信用卡的套现,信用卡可以直接刷POS机。也就是像一般的饭店、服装店、金店,为了能够更好地满足消费者的需求,他们会提供各种支付方式。很多店基本上也都是有这样的操作的,如果是正常的操作那是没有任何问题的,那么如果利用POS机把自己的信用卡额度全部刷完,服务领域这样的做法已经违反了信用卡不能全额提现的规定,这样的行为也就在投机取巧免掉手续费的做法,这样的行为属于违法,显然是不被允许的。

POS机套现

多个信用卡消费套现

第二种为了套现,而申请很多信用卡,以及工商营业执照,并申请相应的商户收款码,反复进行消费获得银行的返现。这样的做法也就是在洗钱。也就是经济犯罪。这样只想要钻一些设置漏洞的行为是肯定不允许的。

▲信用卡套现

房市套取

非常典型的案例就是恒大了,利用在房市交易当中的大额资金,来进行一些非法套现行为。举一个比较简单的例子,用一栋房子抵押抵款十几次,后面又申请破产,再通过拍卖把房子拿回来,这种做法也就是房市套现的行为,还有手里的房子没有贷款,卖掉之后再去银行贷款再买一套。将套现的钱在用于其他的投资,这种是比较多的人会用到的用房产套现的方式,但是最后说不定也会自己陷入危机当中。

▲杠杆炒房

结束语

针对非法套现的危害,银保监会早已经联合央行以及相关部们下发相关通知,已经明令禁止大家出现这种行为。实际上,对于这种违法套现的行为,《刑法》当中也给出了相应的规定:若是使用POS机等方法违法套现,属于非法经营罪,根据情节的严重程度,最低执行五年一下的有期徒刑或者拘役,并给出相应的罚款;那些严重的,刑期还在五年制上,且罚款金额也会更高。因此,大家一定要注意规范自己的行为,千万不要误入歧途,走上违法犯罪的道路。